Туры Комфорт фирмы Северная Венеция 2018

Как избежать блокировки счета

27 апреля 2018, 14:47

Центробанк уточнил основания для блокировки банковских счетов турфирм.

На фоне сообщений о блокировке счетов турагентств на основе изменений федерального закона N115-ФЗ, вступившего в силу 28 января 2018 года, «Турпомощь» провела консультации с представителями Банка России и других коммерческих банков. По их итогам выработаны рекомендации для владельцев турагентского бизнеса, в том числе еще раз уточнены признаки сомнительных операций:

  • систематическое снятие крупных сумм наличных денежных средств (при этом особое внимание стоит обращать на снятие 80% и более от оборота по счетам, то есть обналичивание);
  • регулярное зачисление денежных средств на счета физических лиц с последующим снятием этих средств, либо переводом на счета третьих лиц в течение нескольких дней;
  • проведение операций, связанных с неправомерным возмещением НДС при экспорте товаров;
  • осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла, либо не соответствует характеру деятельности клиента, либо обладают признаками фиктивных сделок.

Признаками сомнительных операций также может быть перевод резидентов в пользу нерезидентов по договорам об импорте работ, услуг без одновременной уплаты НДС, по сделкам купли-продажи ценных бумаг за товары, приобретаемые у нерезидентов на территории России, либо за ее пределами, но не пересекающими таможенную границу.

Среди признаков необычных операций выделено зачисление денежных средств от большого количества других резидентов с последующим их списанием, слишком оперативное списание со счета, регулярное проведение транзитной операции, минимальная налоговая нагрузка на деятельность, неуплата налогов или уплата в незначительных размерах.

Одновременно признаками необычных операций при проведении международных расчетов становится сам получатель денежных средств, если он – третье лицо, факт регистрации получателя платежа на территориях с льготным налоговым режимом, переводы в пользу нерезидента в виде авансовых платежей по договору об импорте товаров, если условия расчетов и поставок не соответствует сложившейся внешнеторговой практике.

«Турпомощь» рекомендует представителям турагентского бизнеса:

  • проверять партнеров через поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц, а также через сервисы проверки контрагентов;
  • своевременно платить налоги, доля которых в дебетовым обороте должна начинаться с 0,9%;
  • при этом пользоваться услугами только одного расчетного банка, так как при наличии счетов в нескольких банках о факте оплаты налогов по счету в одном банке другой банк может и не знать;
  • предоставлять документы и информацию по запросу банка, поскольку банк обязан собирать сведения и документы по банковским операциям и иным сделкам, а клиент обязан их предоставлять;
  • использовать безналичные расчеты с контрагентами и сотрудниками;
  • грамотно заполнять назначение платежей в платежном поручении, где должны быть указаны назначение платежа, наименование товаров работ и услуг, номера и даты договоров, товарных документов и другая информация. Чем подробнее и понятнее заполнено назначение платежа, тем меньше дополнительных вопросов возникнет у банка.

 

Доставка новостей
на электронную почту

editor
  • 0
 Обсуждение
 Похожие новости
 Поcледние Новости Раздела