Банки все чаще блокируют карты при переводах

Банки все чаще блокируют карты при переводах

29 Октября 2018, 12:25

Банки стали чаще блокировать карты россиян, при этом ставятся под сомнение такие комментарии при переводах, как «подарок» или «возвращаю долг», сообщает BFM.ru. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения средств.

Банки ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому они обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 тыс. рублей.

Замок на карте

К счастью, некоторые банки перед блокировкой карты звонят клиенту (Источник фото: http://newsroom.su/)

«Блокируют не все счета при переводе свыше 15 тысяч рублей, а те счета, которые очень часто делают переводы суммой выше 15 тысяч рублей... Будете именно платить за товары постоянно, ежедневно довольно-таки большими суммами, то здесь, разумеется, вас, скорее, рано или поздно заблокируют. И эта тенденция не только свойственна российскому рынку, она общемировая», — комментирует автор проекта All Economics Антон Шабанов.

«Блокировка карт осуществляется по двум основным причинам. Первое — то, что банк подозревает, когда вашими средствами пытаются воспользоваться мошенники, а второй вариант — это когда человек получает переводы свыше 15 тысяч рублей. У банка возникает предположение, что это идет операция, связанная с отмывом», — отмечает начальник аналитического управления банка «БКФ» Максим Осадчий.

Под подозрение властей, как говорят эксперты, могут попасть и активные путешественники — например, если вы сегодня в Москве, завтра в Париже, а послезавтра в Риме.

Читайте также: Оплата картой за границей: проблемы и решения.

Другие новости и статьи по темам





Самое читаемое

21 Июня 2019, 00:52
Золотая, дремотная… Лучшие круизы по Азии
Азия — самая большая часть света. Путешествовать по ней можно на тысячи километров во все стороны, мы же расскажем о самых популярных водных маршрутах...
21 Июня 2019, 00:52
Славное море, или Куда поехать на Байкал
Древняя тайга, пугливые нерпы, шаманские святилища, тысячи кубометров чистейшей воды — это далеко не все, что предстоит увидеть путешественнику на сам...
21 Июня 2019, 00:52
Без страха и упрека: что еще застраховать перед отпуском?
Без медицинской страховки сегодня можно путешествовать разве что по ближайшему парку. Но здоровье — не единственное (хоть и главное), что можно страхо...
Смотреть все статьи