Банки все чаще блокируют карты при переводах

Банки все чаще блокируют карты при переводах

29 Октября 2018, 12:25

Банки стали чаще блокировать карты россиян, при этом ставятся под сомнение такие комментарии при переводах, как «подарок» или «возвращаю долг», сообщает BFM.ru. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения средств.

Банки ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому они обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юрлиц. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 тыс. рублей.

Замок на карте

К счастью, некоторые банки перед блокировкой карты звонят клиенту (Источник фото: http://newsroom.su/)

«Блокируют не все счета при переводе свыше 15 тысяч рублей, а те счета, которые очень часто делают переводы суммой выше 15 тысяч рублей... Будете именно платить за товары постоянно, ежедневно довольно-таки большими суммами, то здесь, разумеется, вас, скорее, рано или поздно заблокируют. И эта тенденция не только свойственна российскому рынку, она общемировая», — комментирует автор проекта All Economics Антон Шабанов.

«Блокировка карт осуществляется по двум основным причинам. Первое — то, что банк подозревает, когда вашими средствами пытаются воспользоваться мошенники, а второй вариант — это когда человек получает переводы свыше 15 тысяч рублей. У банка возникает предположение, что это идет операция, связанная с отмывом», — отмечает начальник аналитического управления банка «БКФ» Максим Осадчий.

Под подозрение властей, как говорят эксперты, могут попасть и активные путешественники — например, если вы сегодня в Москве, завтра в Париже, а послезавтра в Риме.

Читайте также: Оплата картой за границей: проблемы и решения.

Другие новости и статьи по темам






Самое читаемое

08 Июля 2020, 18:07
Нетуристический Рим: топ скрытых достопримечательностей
Есть немало мест, о которых ничего не известно большинству туристов.
10 Октября 2020, 09:10
Сами мы из Питера: куда поехать на машине
Рассказываем об автопутешествиях из Санкт-Петербурга.
30 Июня 2020, 15:06
Чуйский тракт: автопутешествие на Алтай

Рассказываем, как и куда отправиться на машине.

07 Августа 2020, 14:08
Путешествия на машине по Европе
Готовимся к европейскому автопутешествию: маршруты, советы, предостережения.
14 Августа 2020, 09:08
Чтоб багажник закрывался: лайфхаки для путешествий на машине
Что нужно, а что не нужно брать с собой в длительные поездки.
31 Июля 2020, 12:07
Выбираем лучшие отели для отдыха с детьми
Главные критерии, популярные направления и готовые подборки гостиниц.
06 Августа 2020, 11:08
Путешествие на машине по России
Куда поехать на автомобиле в нашей стране.
Смотреть все статьи